Консультации в области ВЭД Консультации в области ВЭД Консультации в области ВЭД

Сложно ли участнику ВЭД открыть счет в банке?

Ответ на этот вопрос очевиден - открыть счет в банке при наличии правоустанавливающих документов - очень просто. Но, как показывает практика, не слишком просто оказывается в дальнейшем доказать действительность бизнеса и законность проведения операций. Под давлением Банка России коммерческие банки постоянно учесточают требования к компаниям. Часто оказывается достаточно сложно разобраться в том, что же конкретно требуют банки и почему они Вам отказывают в обслуживании и, в итоге, закрывают счет. Закрытие счета всегда негативно сказывается на бизнесе. Мы поможем избежать этой неприятной ситуации. Мы точно знаем как работают банки, и как они оценивают своих клиентов.

И так, мы подберем для Вас банк в соответствии с Вашими требованиями и подготовим все необходимое, чтобы банк открыл Вам счет, и дадим исчерпывающие рекомендации, чтобы банк не закрыл его в дальнейшем. Большинство вопросов у банковских сотрудников возникает с связи подтверждением реальности бизнеса (правильный юридический адрес, корпоративный сайт, телефон, наличие сотрудников в фирме), а также с возможным транзитом денежный средств через счет, открытый в банке.

В современных условиях выбор банка для открытия счета вопрос не простой. К сожалению, стабильность российской банковской системы оставляет желать лучшего. Банк России отзывает лицензии коммерческих банков на регулярной основе, в том числе и за недостаточный контроль в области ПОД/ФТ (Противодействие легализации (Отмыванию) Доходов, полученных преступным путем, и Финансированию Терроризма). Поэтому банки, в свою очередь, ужесточают требования к своим клиентам.

В связи с вышеизложенным необходимо найти компромисс между финансовой устойчивостью банка, и его адекватностью в оценке Вашего бизнеса. Такие крупные системообразующие банки, как Сбербанк России, ВТБ24, Альфа банк, Райффайзен банк, идеальны с точки зрения финансовой устойчивости, но, как оказывается на практике, вести с ними дела очень сложно. Особенно это касается малого бизнеса. В самый неподходящий момент Вам просто могут озвучить, что в соответствии с внутренними правилами банка Вам отказано в проведении операции или просто попросят закрыть счет. Как правило, когда решение уже принято, ничего объяснить и доказать уже не удается, даже если Вы на все 100 процентов правы. Банку проще закрыть Ваш счет, чем тратить время сотрудников на разбирательство. Может оказаться так, что формально на основе критериев банка, Ваша фирма была причислена к фирмам-однодневкам. У каждого банка эти критерии свои, которые устанавливаются внутренними банковскими документами. Эти документы не разглашаются и имеют пометку "для служебного пользования", а следовательно обычному клиенту с ними ознакомиться не представляется возможным.

С другой стороны, банки не являющиеся системно значимыми, могут оказаться менее финансово устойчивыми. Всегда сохраняется риск отзыва у них лицензии по тем или иным причинам. А это в свою очередь, ведет к прямым финансовым потерям Вашего бизнеса. Однако при благоприятном развитии событий они являются более клиентоориентированными. Они всегда стараются идти на встречу клиенту. Многие вопросы можно решить по телефонному звонку.

Учитывая все вышеизложенное мы поможем Вам определиться с банком и сделать правильный выбор.